Operaciones de Banca Electrónica para Empresas

Servicio integral y modular que permite a las empresas, desde sus propias oficinas, obtener información y realizar transacciones sobre sus cuentas, con el fin de facilitar la gestión de su Tesorería. De igual forma permite a las empresas crear ficheros para cada remesa de recibos (con el contrato normalizado por el Consejo Superior Bancario) y transmitir éstos vía telefónica al banco. Y así poder gestionar ágil y rápidamente sus facturaciones de recibos.

Ser cliente del Banco.

Poseer un ordenador personal para conectar el servicio, e instalar el software.

Poseer un " modem" de comunicaciones.

El servicio funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

El contrato tiene una duración de 1 año, prorrogable por períodos iguales.

Comisiones: En función del tiempo de conexión, según tarifa vigente.

Para poder utilizar el servicio, el usuario establece una contraseña ( palabra de paso) y accede a la información mediante una línea telefónica, marcando el identificativo (número que el Banco asigna al cliente).

El servicio consta de varios módulos a elegir por el cliente en el momento de la contratación:

El Módulo básico, no opcional, que permite al cliente consultar saldos y movimientos de sus cuentas en el Banco, acceder a cuentas en otras entidades adheridas al sistema, obtener información de efectos devueltos impagados e información del mercado monetario, todo ello para facilitar la gestión de la Tesorería.

Remesas electrónicas: Módulo que permite remesar, para su descuento, efectos comerciales domiciliados sin aceptar.

Anticipos de Créditos: Módulo que permite anticipar créditos comerciales no timbrados.

Recibos domiciliados: Módulo que permite remesar, para su gestión de cobro, los recibos domiciliados.

Transferencias: Módulo que permite la emisión de órdenes de transferencia.

Nóminas ( Transferencias/ Cheques nómina): Módulo que permite la emisión de órdenes de adeudo en la cuenta del cliente, y abono en las de los empleados.

Confección de cheques: Módulo que permite la emisión de órdenes para la confección de cheques bancarios.

En cuanto a la transmisión de recibos al cliente se le facilita el software específico con el que se puede crear un fichero con cada remesa de recibos. Una vez elaboradas estas remesas y grabadas las facturaciones en un disquete, entrega dicho disquete en su oficina del Banco, con una anticipación mínima de cinco días para su puesta al cobro, o bien, si ha elegido la opción de transmisión de datos vía telefónica, transmite al Banco su facturación a través de internet.

El día indicado por el cliente, se ponen al cobro los recibos abonando en la cuenta del emisor el importe total de la remesa, y cargando las comisiones e IVA correspondientes.

Al finalizar el periodo de cobro, se procede a cargar en la cuenta del emisor el importe total de las devoluciones, así como las comisiones e IVA correspondientes.

Contrato de adhesión al servicio.

Software de comunicación y proceso de la información.